Coinbase
Trang web: https://www.coinbase.com/
Sàn giao dịch Coinbase là một nền tảng cho phép bạn mua, bán và quản lý hơn 200 loại tiền điện tử với mức phí thấp và tính bảo mật cao. Bạn cũng có thể kiếm phần thưởng, khám phá DeFi, NFT, v.v. với Coinbase. Sàn giao dịch Coinbase được hơn 108 triệu người và doanh nghiệp trên toàn thế giới tin tưởng. Trao đổi Coinbase cũng cung cấp các công cụ giao dịch tiên tiến, quyền truy cập trực tiếp vào vị trí đặt hàng và dữ liệu thị trường thông qua API và thị trường tương lai có thể truy cập thông qua Công cụ phái sinh Coinbase.
Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase là một nền tảng trực tuyến an toàn để mua, bán, chuyển nhượng và lưu trữ tiền điện tử. Sàn giao dịch Coinbase hỗ trợ một số loại tiền điện tử và cặp giao dịch, chẳng hạn như BTC/USD, ETH/USD, LTC/USD, v.v. Bạn có thể xem các cặp giao dịch có sẵn bằng cách đăng nhập vào tài khoản của mình hoặc tải xuống danh sách mới nhất từ trang web của họ.
Sàn giao dịch Coinbase cam kết cung cấp tính bảo mật cao cho người dùng và tiền của họ.
- Coinbase lưu trữ 98% tiền của khách hàng ngoại tuyến trong kho lạnh, phân phối khóa dự phòng dự phòng về mặt địa lý và sử dụng mã hóa cũng như xác thực đa yếu tố để lưu trữ trực tuyến.
- Coinbase cũng có Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (SAFU), quỹ này dành 10% tổng phí giao dịch để bảo vệ tiền của người dùng trong trường hợp vi phạm an ninh. Ngoài ra, Coinbase tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và tuân thủ khác nhau, chẳng hạn như KYC, AML và GDPR.
Sàn giao dịch tương lai Coinbase tính phí đối với các loại giao dịch khác nhau, chẳng hạn như mua và bán tiền điện tử, chuyển đổi tiền điện tử sang tiền điện tử, gửi tiền điện tử sang ví hoặc nền tảng khác, nhận tiền điện tử từ ví hoặc nền tảng khác và rút tiền mặt từ tài khoản của bạn.
Coinbase là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử giao ngay có quy định thanh khoản cao nhất trên thế giới. Nó tính phí mua và bán tiền điện tử, phí này thay đổi tùy thuộc vào phương thức thanh toán, số lượng tiền điện tử, vị trí của người dùng và điều kiện thị trường. Phí dao động từ 0,5% đến 3,99% tổng số tiền giao dịch. Coinbase cũng sử dụng mô hình phí của người tạo-người nhận cho nền tảng trao đổi của mình, điều đó có nghĩa là các lệnh cung cấp thanh khoản (lệnh của người tạo) được tính phí thấp hơn so với các lệnh nhận thanh khoản (lệnh của người nhận). Phí của nhà sản xuất dao động từ 0% đến 0,4%, trong khi phí của người thực hiện dao động từ 0,05% đến 0,6%, tùy thuộc vào khối lượng giao dịch.
Coinbase tính phí gửi và rút tiền pháp định, phí này khác nhau tùy thuộc vào phương thức thanh toán và loại tiền tệ. Ví dụ: gửi và rút tiền ACH là miễn phí, trong khi chuyển khoản ngân hàng bằng USD có phí 10 USD cho tiền gửi và 25 USD khi rút tiền. Chuyển khoản SEPA bằng EUR có giá € 0,15 cho cả tiền gửi và rút tiền. Chuyển khoản SWIFT bằng GBP miễn phí khi gửi tiền và £1 khi rút tiền.
Coinbase cũng tính phí khai thác khi gửi và nhận tiền điện tử, phí này được trả cho mạng lưới của những người khai thác xử lý các giao dịch trên blockchain. Phí khai thác khác nhau tùy thuộc vào tình trạng tắc nghẽn mạng và quy mô giao dịch. Coinbase ước tính phí khai thác dựa trên điều kiện mạng hiện tại và tự động đưa chúng vào mỗi giao dịch.
Sàn giao dịch Coinbase cũng cung cấp nhiều sản phẩm tiền điện tử khác nhau, chẳng hạn như:
Thẻ Coinbase cho phép bạn chi tiêu tiền điện tử của mình ở bất kỳ nơi nào Visa được chấp nhận.
Coinbase Earn cho phép bạn kiếm tiền điện tử bằng cách tìm hiểu về các dự án khác nhau.
Ví Coinbase là cách dễ dàng và an toàn nhất để xem và thu thập NFT và DeFi.
Coinbase Prime và Derivatives cung cấp các công cụ giao dịch tiên tiến và thị trường tương lai cho các nhà đầu tư tổ chức.
- Coinbase hỗ trợ hơn 200 đồng xu và một số loại tiền tệ fiat, mang đến cho bạn nhiều lựa chọn về tài sản kỹ thuật số để giao dịch.
- Coinbase có giao diện đơn giản, thân thiện với người dùng và ứng dụng di động giúp bạn dễ dàng truy cập và sử dụng nền tảng này.
- Coinbase cung cấp nội dung và tài nguyên giáo dục giúp bạn tìm hiểu thêm về tiền điện tử và kiếm tiền điện tử miễn phí bằng cách hoàn thành các mô-đun.
- Coinbase có các tiêu chuẩn bảo mật cao và lưu trữ hầu hết tiền của khách hàng trong kho lạnh, nghĩa là các thiết bị ngoại tuyến được bảo vệ khỏi tin tặc.
- Coinbase cung cấp các tính năng và dịch vụ bổ sung như đặt cược, lãi suất, phần thưởng, thẻ ghi nợ và các công cụ giao dịch nâng cao.
- Coinbase có cấu trúc phí phức tạp thay đổi tùy thuộc vào loại giao dịch, phương thức thanh toán và địa điểm.
- Coinbase có phí cao đối với một số giao dịch, đặc biệt đối với các giao dịch đơn giản và mua thẻ ghi nợ.
- Coinbase có cơ hội đặt cược và lãi suất hạn chế so với một số nền tảng khác mang lại lợi nhuận cao hơn khi nắm giữ một số đồng tiền nhất định.
- Coinbase đã phải đối mặt với các vấn đề pháp lý và điều tra ở một số quốc gia, chẳng hạn như Đức, Nhật Bản và Vương quốc Anh.
- Coinbase có thể không phù hợp với những nhà giao dịch cấp cao muốn có nhiều tính năng và tùy chọn hơn như ký quỹ, hợp đồng tương lai, tùy chọn hoặc mã thông báo đòn bẩy.
Coinbase là một thực thể được quản lý tuân thủ nhiều luật và quy định khác nhau tại khu vực pháp lý nơi nó hoạt động. Một số chi tiết về quy định của Coinbase là:
Tại Hoa Kỳ, Coinbase được cấp phép tham gia chuyển tiền ở hầu hết các tiểu bang và được đăng ký là Doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ với FinCEN. Coinbase cũng đã nhận được BitLince từ Bộ Dịch vụ Tài chính NY vào năm 2017.
Tại Vương quốc Anh và Châu Âu, công ty con CB Payments Limited của Coinbase được Cơ quan quản lý tài chính ủy quyền theo Quy định về tiền điện tử năm 2011 để phát hành tiền điện tử.
Coinbase được yêu cầu tuân thủ Đạo luật bí mật ngân hàng, yêu cầu Coinbase xác minh danh tính khách hàng, duy trì hồ sơ giao dịch tiền tệ trong tối đa 5 năm và báo cáo một số giao dịch nhất định.
Coinbase cũng được yêu cầu tuân thủ Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ, yêu cầu Coinbase chỉ định một nhân viên tuân thủ, tạo ra các thủ tục và kiểm soát, tiến hành đào tạo và xem xét định kỳ chương trình tuân thủ.
Coinbase cam kết tuân thủ các luật và quy định trừng phạt do Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ quản lý, cũng như các luật và quy định trừng phạt hiện hành khác trong khu vực pháp lý mà Coinbase hoạt động. Các lệnh trừng phạt cấm Coinbase tham gia vào hoạt động với các cá nhân và tổ chức được chỉ định, chẳng hạn như những kẻ khủng bố và buôn bán ma túy, cũng như một số quốc gia.
Coinbase đã thực hiện các khoản đầu tư và cam kết đáng kể để quản lý rủi ro mà các tác nhân xấu có thể cố gắng lạm dụng Coinbase để tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Coinbase tuân theo các yêu cầu của Hoa Kỳ và quốc tế để ngăn chặn, phát hiện và báo cáo hoạt động có dấu hiệu rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Coinbase hỗ trợ khách hàng truy cập và lựa chọn mua nhiều loại tài sản kỹ thuật số nhưng tìm cách loại trừ tài sản kỹ thuật số khỏi hỗ trợ nền tảng nơi tài sản đó được biết đến hoặc có khả năng lừa gạt hoặc gây hại cho người tiêu dùng. Coinbase phân tích tài sản để tìm ra các rủi ro tuân thủ khác nhau, chẳng hạn như rủi ro bị trừng phạt và bất kỳ mối liên hệ nào với hoạt động bất hợp pháp, cũng như các cân nhắc về bảo vệ người tiêu dùng.
Ngày 22 tháng 3 năm 2023, [SEC đưa ra thông báo về Wells](https://www.coinbase.com/blog/we-asked-the-sec-for-reasonable-crypto-rules-for-americans-we-got- hợp pháp) cho Coinbase, cho thấy rằng cơ quan quản lý có ý định đưa ra cáo buộc chống lại công ty vì có khả năng vi phạm luật chứng khoán Hoa Kỳ. Thông báo liên quan đến các khía cạnh của thị trường giao ngay của Coinbase, dịch vụ đặt cược Coinbase Earn, Coinbase Prime và Ví Coinbase. SEC cáo buộc rằng một số tài sản tiền điện tử hoặc token mà Coinbase cung cấp là chứng khoán chưa đăng ký.
Ngày 21 tháng 7 năm 2022, SEC buộc tội một cựu giám đốc sản phẩm Coinbase, anh trai và bạn bè của anh ta về giao dịch nội gián. Họ bị cáo buộc sử dụng Coinbase để mua token trước khi chúng được niêm yết trên sàn giao dịch, thu về cho họ 1,5 triệu USD lợi nhuận bất hợp pháp. Đây là trường hợp đầu tiên thuộc loại này đối với tài sản tiền điện tử.
Cuộc điều tra của NYDFS được bắt đầu bằng một cuộc kiểm tra định kỳ vào năm 2020 cho thấy có vấn đề với chương trình tuân thủ của Coinbase kể từ năm 2018. NYDFS ban đầu yêu cầu Coinbase thuê một nhà tư vấn độc lập để giúp đại tu hoạt động của mình, nhưng điều đó không giải quyết được vấn đề. NYDFS sau đó đã mở một cuộc điều tra thực thi chính thức vào năm 2021 và cài đặt một cơ quan giám sát độc lập để giám sát việc tuân thủ của Coinbase.
Vào ngày 4 tháng 1 năm 2023, Coinbase đã đạt được thỏa thuận [100 triệu USD] với Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) vì những thất bại đáng kể trong chương trình tuân thủ lịch sử của mình. Coinbase đã vi phạm các quy định về tiền ảo, chuyển tiền, giám sát giao dịch và an ninh mạng của NYDFS. Thỏa thuận giải quyết yêu cầu Coinbase phải trả 50 triệu đô la tiền phạt cho NYDFS và đầu tư thêm 50 triệu đô la trong hai năm tới để tăng cường chương trình tuân thủ của mình theo kế hoạch đã được NYDFS phê duyệt.
Bạn cũng có thể kiểm tra các lựa chọn thay thế dưới đây để trao đổi Coinbase: