Що таке криптобіржа?

Криптовалютна біржа — це платформа, де користувачі можуть купувати, продавати та обмінювати цифрові валюти, такі як Bitcoin, Ethereum та інші, або на інші криптовалюти, або на фіатні валюти.

Як працюють криптовалютні біржі?

Біржі виступають посередниками, з'єднуючи покупців і продавців криптовалют. Вони можуть бути централізованими (CEX), що включає третю сторону, або децентралізованими (DEX), де транзакції відбуваються безпосередньо між користувачами.

Чи безпечні біржі криптовалют?

Більшість авторитетних бірж мають заходи безпеки, але існують такі ризики, як злом та шахрайство, особливо на централізованих біржах. Використання децентралізованих бірж (DEX) або зберігання активів у особистих гаманцях може забезпечити більшу безпеку.

Чи можу я купити криптовалюту за фіатну валюту на всіх біржах?

Ні, лише деякі біржі (здебільшого централізовані) підтримують купівлю криптовалют за фіатні валюти, такі як долари США, євро або фунт стерлінгів. Багато децентралізованих бірж дозволяють лише торгівлю між криптовалютами.

Які комісії за використання криптовалютної біржі?

Комісії різняться залежно від платформи. Централізовані біржі зазвичай стягують комісії за торгівлю, виведення коштів, а іноді навіть за внесення депозитів. DEX зазвичай мають нижчі комісії, але транзакційні витрати все одно можуть застосовуватися.

Яка найкраща біржа криптовалют для початківців?

Такі біржі, як Coinbase та Binance, вважаються зручними для початківців, пропонуючи прості в навігації платформи та освітні ресурси.

Чи можу я користуватися криптовалютною біржею без гаманця?

Централізовані біржі надають кастодіальні гаманці, але децентралізовані біржі вимагають від користувачів мати власні криптогаманці для торгівлі.

Що таке криптовалютна біржа і як вона працює?

Біржі криптовалют: платформи для торгівлі цифровими активами

Що таке криптовалютні біржі?

Біржі криптовалют слугують центрами цифрової торгівлі, де люди можуть обмінювати криптотокени на інші цифрові валюти або навіть традиційні фіатні гроші. Ці платформи, що належать приватно, спрощують процес торгівлі, полегшуючи користувачам купівлю, продаж та зберігання різних криптовалют.

Ключові висновки

Криптовалютні біржі є основним механізмом торгівлі цифровими активами.
Ці платформи можна розділити на централізовані або децентралізовані, кожна з яких має свої переваги та недоліки.

Централізовані криптовалютні біржі (CEX)

Роль централізованих платформ

Централізовані біржі функціонують як посередники між покупцями та продавцями, отримуючи прибуток від комісій та транзакційних зборів. Уявіть собі CEX як цифрові еквіваленти активів на фондових біржах.

Найкращі платформи CEX, такі як Binance, Coinbase, Kraken та KuCoin, надають криптоентузіастам можливість торгувати за поточними ринковими цінами або встановлювати ордери, які виконуються, коли досягається бажана ціна.

Як працює CEX

Торгові біржі CEX працюють на основі системи стакану ордерів, де запити на купівлю та продаж організовані за ціною. Механізм платформи зіставляє ці ордери, визначаючи ціну активу на основі динаміки попиту та пропозиції, будь то у фіатних валютах чи криптовалютах.

Переваги централізованих криптовалютних бірж

Простота використання
Платформи CEX пропонують зручний інтерфейс, що спрощує торгівлю для початківців без занурення у складні гаманці або прямі однорангові біржі.
Безпека та надійність
Використовуючи добре розроблену платформу, користувачі отримують додатковий рівень безпеки та надійності під час транзакцій.
Варіанти кредитного плеча
Деякі CEX пропонують маржинальну торгівлю, що дозволяє користувачам позичати кошти для посилення своїх угод. Хоча це може призвести до більшого прибутку, ризик збитків також зростає.

Недоліки централізованих криптовалютних бірж

Вразливість до хакерських атак
Оскільки біржі CEX управляють активами на мільярди доларів, вони є головними цілями для кібератак. Відомим прикладом є крах Mt.Gox після втрати 850 000 біткоїнів через хакерів.
Комісії за транзакції
Платформи CEX часто стягують вищі комісії порівняно з одноранговими транзакціями, особливо при роботі з великими обсягами.
Зберігання активів та ризик шахрайства
CEX зазвичай зберігають криптовалюту користувачів у кастодіальних гаманцях, що створює такі ризики, як шахрайство або крах платформи. Серед нещодавніх провалів – TerraUSD, Three Arrows Capital та сумнозвісний крах FTX.

Децентралізовані криптовалютні біржі (DEX)

Торгівля між рівними особами за допомогою децентралізованих платформ

Децентралізовані біржі (DEX) усувають потребу в посередниках, дозволяючи користувачам здійснювати транзакції безпосередньо зі своїх цифрових гаманців. Популярними прикладами є такі платформи, як Uniswap, PancakeSwap та dYdX.

Децентралізовані біржі (DEX) покладаються на смарт-контракти — автоматизовані, самовиконувані скрипти, що працюють на блокчейні, — що забезпечує підвищену конфіденційність та мінімальні прослизання під час транзакцій. Однак їхня складність краще підходить для досвідчених користувачів.

Переваги децентралізованих криптовалютних бірж

Самостійна опіка
Користувачі зберігають повний контроль над своїми активами, не передаючи їх третій стороні, що знижує ризик злому чи шахрайства.
Зменшення маніпуляцій на ринку
Одноранговий характер децентралізованих бірж (DEX) мінімізує потенціал для маніпуляцій з цінами, захищаючи трейдерів від таких практик, як фіктивна торгівля (wash trading).
Більша конфіденційність
Без вимог KYC (знай свого клієнта), децентралізовані біржі пропонують анонімність та доступ до більшої кількості альткоїнів, які можуть бути недоступні на централізованих платформах.

Недоліки децентралізованих криптовалютних бірж

Складність
Децентралізовані біржі обміну (DEX) вимагають від користувачів самостійного керування ключами гаманців. У разі втрати активи неможливо відновити. Ця складність робить DEX менш зручними для користувача порівняно з CEX.
Без інтеграції з Фіатними угодами
Платформи DEX ідеально підходять для обміну між цифровими активами, але не обладнані для обробки транзакцій з фіатною валютою, що робить їх менш доступними для користувачів, які тільки починають працювати з криптовалютою.
Проблеми з ліквідністю
Централізовані біржі домінують в обсягах криптовалютної торгівлі, а це означає, що децентралізовані біржі (DEX) часто мають проблеми з ліквідністю, що може призвести до труднощів з пошуком покупців або продавців у періоди низьких обсягів.

Найкращі криптовалютні біржі за обсягом

Провідні централізовані біржі:

Бінанс
Біржа Coinbase
Кракен
КуКоін
Binance.US
Бітфінекс
Близнюки
Коінчек
Бітштамп
Байбіт

Найкращі децентралізовані біржі:

Uniswap (версія 3)
dYdX
Крива Фінанси
Протокол Кайна
PancakeSwap (версія 2)
DODO (Етереум)
Sun.io
ApolloX DEX
Uniswap (V2)
Вічний протокол

Висновок

На завершення, біржі криптовалют відіграють ключову роль в екосистемі цифрових активів, пропонуючи різні способи для людей купувати, продавати та торгувати криптовалютами. Централізовані біржі (CEX) забезпечують зручну та безпечну платформу, ідеальну для початківців, але пов’язані з такими ризиками, як злом, вищі комісії та вразливості зберігання. З іншого боку, децентралізовані біржі (DEX) пропонують більшу конфіденційність, контроль та меншу маніпуляцію ринком, але можуть бути складними та не мати інтеграції з фіатними валютами та ліквідності.

Вибір між CEX та DEX залежить від рівня досвіду трейдера, уподобань щодо безпеки та бажаних функцій. Оскільки ринок криптовалют продовжує розвиватися, розуміння переваг і недоліків кожного типу біржі має вирішальне значення для прийняття обґрунтованих рішень у цьому динамічному просторі.

Часті запитання про криптовалютну біржу

Що таке криптобіржа?: Криптовалютна біржа — це платформа, де користувачі можуть купувати, продавати та обмінювати цифрові валюти, такі як Bitcoin, Ethereum та інші, або на інші криптовалюти, або на фіатні валюти.
Як працюють криптовалютні біржі?: Біржі виступають посередниками, з’єднуючи покупців і продавців криптовалют. Вони можуть бути централізованими (CEX), що включає третю сторону, або децентралізованими (DEX), де транзакції відбуваються безпосередньо між користувачами.
Яка різниця між CEX та DEX?: Централізовані біржі (CEX) зручні та безпечні, але зберігають активи користувачів, тоді як децентралізовані біржі (DEX) пропонують більшу конфіденційність та контроль, оскільки транзакції відбуваються між користувачами без посередників.
Чи безпечні біржі криптовалют?: Більшість авторитетних бірж мають заходи безпеки, але існують такі ризики, як злом та шахрайство, особливо на централізованих біржах. Використання децентралізованих бірж (DEX) або зберігання активів у особистих гаманцях може забезпечити більшу безпеку.
Чи можу я купити криптовалюту за фіатну валюту на всіх біржах?: Ні, лише деякі біржі (здебільшого централізовані) підтримують купівлю криптовалют за фіатні валюти, такі як долари США, євро або фунт стерлінгів. Багато децентралізованих бірж дозволяють лише торгівлю між криптовалютами.
Які комісії за використання криптовалютної біржі?: Комісії різняться залежно від платформи. Централізовані біржі зазвичай стягують комісії за торгівлю, виведення коштів, а іноді навіть за внесення депозитів. DEX зазвичай мають нижчі комісії, але транзакційні витрати все одно можуть застосовуватися.
Яка найкраща біржа криптовалют для початківців?: Такі біржі, як Coinbase та Binance, вважаються зручними для початківців, пропонуючи прості в навігації платформи та освітні ресурси.
Чи можу я користуватися криптовалютною біржею без гаманця?: Централізовані біржі надають кастодіальні гаманці, але децентралізовані біржі вимагають від користувачів мати власні криптогаманці для торгівлі.